8月18日，國家金融監督管理總局行政處罰信息顯示，廣發銀行因存在十四項違法違規事實被罰款合計2340萬元，其中總行550萬元，分支機構1790萬元。以上處罰作出的決定日期為2023年8月3日。
(資料圖)
來源：國家金融監督管理總局網站
行政處罰決定書顯示，廣發銀行涉及的違法違規事實共計14項，分別為：
一、小微企業劃型不準確
二、違規發放房地產貸款
三、違規發放流動資金貸款
四、違規發放土地儲備貸款
五、違規向企業發放貸款用于土地儲備項目
六、未經任職資格核準履行高級管理人員職責
七、未對集團客戶統一授信
八、信貸資產質量反映不真實
九、信貸資金違規流入證券賬戶
十、貸款資金違規回流借款人
十一、未嚴格落實受托支付
十二、虛增存貸款規模
十三、信用卡透支資金流入房地產開發企業
十四、并購貸款管理不規范
根據相關規定，國家金融監督管理總局對廣發銀行罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。
資料顯示，廣發銀行于1988年成立，2016年起成為中國人壽集團成員單位，是一家國有控股的全國性股份制商業銀行。主要股東中國人壽（601628.SH）、中信信托、國網英大、江西交投、中航投資等均為大型國企。廣發銀行總部位于大灣區中心城市廣州，在全國各地設立48家直屬分行、936家營業機構。
廣發銀行在山西分別有太原、長治2家分行、5家支行。廣發銀行太原分行于2017年10月12日成立。
對此，廣發銀行回應稱，近日，國家金融監督管理總局公布行政處罰決定書，該行總行及相關分支機構被處罰，這是原銀保監會2019年信貸管理專項檢查的處理結果。該行高度重視監管意見，已根據監管要求開展全面整改，并對相關責任人進行了嚴肅問責。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風險，全行經營管理穩定。
廣發銀行表示：“廣發銀行將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴格執行監管規定，聚焦服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革，執守本源，不斷提高經營管理水平?！?/p>
在此之前，因信用卡營銷不規范的違規行為，廣發銀行太原分行被山西銀保監局罰款30萬元。此外，有關責任人曹巍被給予警告。
廣發銀行股份有限公司太原分行(以下簡稱“廣發銀行太原分行”)存在違反金融統計管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；違反人民幣銀行結算賬戶管理規定；未嚴格落實信息使用授權審批程序的違法行為類型，中國人民銀行太原中心支行對其警告；罰款154.4萬元。
秦雷剛時任廣發銀行太原分行副行長，對廣發銀行太原分行未按規定履行客戶身份識別義務違法違規行為負有責任；中國人民銀行太原中心支行對其罰款1萬元。
牛紅民時任廣發銀行太原分行營業部總經理，對廣發銀行太原分行未按規定履行客戶身份識別義務違法違規行為負有責任，中國人民銀行太原中心支行對其罰款1萬元。
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